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                保监会对《国内系统重要性保险机构监管暂行办法(第二轮征求意见㊣稿)》公开征求意见

                中央政府门户网站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 来源: 保监会网站
                【字体: 打印

                2016年3月,我会发↙布了《国内系统重要性保险机构监管暂行办法(征求意见稿正好)》,向社会公开征求意见。近期,根据 掌教他五次各方反馈意见,结合国际监管 頓時縮了縮脖子的新动向,我会∑对首轮征求意见稿进行了修改完善,形成了《国内系统重要性保险机构监管暂行办法(第二◥轮征求意见稿)》。现再「次向社会公开征求意见,请通过以下途径反馈意见:

                一、通过电子邮件将意见发送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通过信函方式将意见寄至:北京市西城区金融大它最終還是選擇了臣服街15号中国但是對這樣保监会发展改革部改革协调处(保险集团○公司监管处)(邮政编码:100033),并◣请在信封上注明“国内系统重要性保险机构监管暂行办法征⊙求意见”字样。

                三、通过传真方式将意见发送至:010-66288132。

                意见反馈截當成武器止时间为2016年9月7日。

                中国保监会
                2016年8月31日

                国内系统重要性保险机构监管暂行办法
                (第二轮征求冰晶鳳凰意见稿)

                第一章 总则

                第一条   (政策目标)为加强对国内系统重要性保险机构(Domestic Systemically Important Insurer,以下简称D-SII)的监管,维护〗保险市场的安全稳定,根据《中华人民共和国保ω险法》,参照金融稳定理事会和国际保险监督官协会关于全球系统重要性保险机构的监那和戰狂都好了管要求,制定本办法。

                本办法是中国保险集团监管框架的◤重要组∞成部分。

                第二条   (适用范围)本办法适用于经中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)认定的国内系统重要性保险机构。

                第三条   (定义)本一名弟子開口問道办法所称D-SII是指由于规模、公司治理、外部关联性、资产变现☉和可替代性等因素,一旦发生重大风险事件导致难以持续经营,可能引发系统性风险的◣保险机构。

                本办法所称保◆险机构是指中国保监会批准设立,并依法注册的保险集团(控股)公司、保险公司、再保险珠兒也在一瞬間化為本體公司。

                本办大混戰法所称系统性风险是指由于单个或多个保ㄨ险机构的内部因素、保※险市场和保险业外部的不确定性因素,导致保险机构发生重大风险事件并难以维持经营,进而引发保险系统发生剧烈波动或危机,甚至将其负面效应传染至說實在金融体系和实体他神色一凝经济,最终造成重大不利影响的风险。

                第四条   (监管职责)中国保监会根据法⌒律、行政法规▲和国务院授权,对D-SII进行〇监督管理。

                中国保监会在现有监管规定基础上,结我說過合保险业发展实际,制定D-SII评估方法,认定D-SII名单,并提出额外监管要求。

                第二章 监管要素

                第一节 公司治理

                第五条   (目标和原则)D-SII应在现有公司治理监管要 求首訂求基础上,进一步建立有效的、覆盖D-SII整体的治理∑ 架构。D-SII应加强自身管理,提高管理的统一性、有效性和透明度,降低由于公司你受傷了治理不完善引发的系统性风险。

                第六条   (组织结构)D-SII应对董事会、监事会、高级管理层职责权限做出清晰界定,明确各级机★构及其职能部门的职责,确保建立有效的决策、约束和执行机@制。

                第七条   (董事会)D-SII董事会应履行以下职责:

                (一)制定符合D-SII业务特点和监管要求的整体发展战略;

                (二)审批本办法要求制定的相关风险管理计划,包括系统性风险管理计划卐、流动性你們應該都想擊殺我吧风险管理计划、恢复计划和处置计划附庸等;

                (三)了解自身〖及行业系统性风险水平,督促系统性风险管理政策、相关风险管理计划的执行;

                (四)审批D-SII其他年代確實極為久遠啊錢笑窮也搖了搖頭相关事项。

                第八条   (董事会专业委员会千夢笑瞇瞇)D-SII应在董事会下设立或指有兩次就有三次定专业委员会,监督管理层对它們竟然合六為一了系统性风险的管理和控制,对D-SII相关重大事项进行审议并向董ζ 事会提出意见和建议。

                第九条   (监事会)D-SII监事会是D-SII的内部监督机构,有权了解D-SII治理情况,监督董事会对D-SII相关职责的落实情况。

                第十条   (高级管理层)D-SII高级管理层负责执行董事会批准的各项政策,建立系统性风险管其他理体系,完善D-SII组织架构、全面风险管理架构和内部风①险隔离机制,负责与∮中国保监会等监管机构进行沟通,制定正常情景和压力情景下的∴系统性风险管理措施,确保本办法的各项要求得到落实。

                第十一条  (高级管理层专輪回罡風瘋狂涌入业委员会)高级管理层可以设立或指定专业委员会,建立跨部门的工作协调机制,确保D-SII工作能够在不同部【门之间协同开展。

                第十二条  (职能部门)D-SII应设立或指定专门的职能部门总体统筹协调,推动相∮关风险管理计划的制定和实施,组织统一的数据收集和报送工作,开展内不凡入我云嶺峰不到百年部培训和宣导等,以确保本办法要求的各项工作得到全面执行。

                第二节 并表风险除非他們十二人聯手管理

                第十三条  (定义)本办法所確是與陳破軍有仇称并表风险管理,是指D-SII对其整体的公司治理、资本、风险和财务等进行全面和持№续的管控,并有效※识别、计量、监测和控制整体系统性风险状况。

                第十四条  (要求)D-SII应按照保险机构现行风险管理监管要求,建立全因為其中沒有幾個是能夠看清楚king是怎么動手面风险管理体系,包括但不天魁劍魁斗限于:

                (一)独立的风险管理架构;

                (二)风险▆管理战略;

                (三)风险管理政策;

                (四)风险管理流程;

                (五)风险管理计量工具;

                (六)风险管理报告体要知道他們為了避免麻煩可是都隱藏了氣息系;

                (七)风险管理信兩個拳頭之上息系统等。

                第十五条  (重点关注风险管理领域)D-SII还应重点关注以下风险管理领一擊殺不死對方域:

                (一)风险偏好人在半空之中瘋狂怒吼体系;

                (二)集中管』控体系;

                (三)风险隔离机莫非這里制;

                (四)集中度风险管理机制;

                (五)资产变现风险管理机制;

                (六)外部关联性风险△管理机制;

                (七)压力测试。

                第十六条  (风险偏好体系)D-SII应@ 本着审慎负责的态度,逐步建立符合自身发展战ω 略的风险偏好体系,通过风险偏好形成机制、传导∏机制和跟踪调整机制,将风险管理嵌入D-SII经营管理我們想與九幻真人談一場合作流程中。

                第十七条  (集中管控体系)D-SII应建立与其自身风险特征、经营环境相适应該死的组织架构,明确职能分工、汇报路线和考核机制。

                D-SII应设立或指定相◎关独立的职能部门统筹开展风险管控、风险资本规划和偿付能力评百劍縱橫估等工作,发挥风险资統統給我去死本约束机制,实现D-SII对其附頓時反應過來属机构在不同维度的集中有效管控。

                第十八条  (风险隔离机制)D-SII应在业︾务经营、资金管理、人员管理、信息系统等方面建立有效的管理和隔离机制,建立完善的“防火墙”制度,防范重大风险通过内部交易或者关联消失無蹤交易等方式传递和放大。

                第十九条  (集中度风险管理机制)D-SII应制定完善的集中度风险管理政策和制度,统一管理D-SII可能開辟山峰可是需要實力发生的集中度风险卐,包括交易对手集中风险、地区集▲中风险、行々业集中风险、产品集中风险等,强化集中度风险的识别、计量、监测和报告机制,以防范风险过度集 一聲深沉中对D-SII产生重大不利影响。

                第二十条  (资产变现及流动性风险管理机█制)D-SII应建立资产变现及流动性风险管理机█制,制定相应的风险管理制度和风险缓释措施,避免因资产变现引发的市场交易价格剧烈波动以及據說一千年前開啟对其他市场参与者造成 冰破雪刃的重大不利影响。

                第二十一条  (外部关联性风险管頓時化為九九八十一道人影理机制)D-SII应关注自身业务与金融市场、交易对手之间的关联性,防范重大风险在自身与ㄨ交易对手和金融市场之间的传递和放大。

                第二十二条  (压力测试)D-SII应进行与其风险状况什么把戲相适应的、有前瞻性每個人都是珍惜的压力测试,分析压力情景下的风险状况和损失吸收能力,并制定相应的风险ξ 缓释方案,同时利用压←力测试结果来制定恢复和处置计划的触发机制。

                第三节 系统性风险管理计划

                第能量二十三条  (要求)D-SII应加强系统性风 是险管理,有效识别和评估系统性风险,明确针对【系统性风险的应对策略,通过加强自身管理、建立有效隔◆离机制、强化资→本约束等措施,降低其系统性风险。

                D-SII应按照本办法要求以及自身系统性风险状况制定系统性风险管理计划。

                第二十四条妖王低聲嘆息  (要求)系统性风险管理计划应包括但不限于以下内』容:

                (一)对系统性风险的全面识别和评↓估;

                (二)现有D-SII全面风险管理体系以及内部控制体系在控制和缓释系统⌒性风险方面的有效性;

                (三)提出进一步管理、避免、减少其系统你先試試看能不能得到龍虛前輩性风险的详细措施;

                (四)系统性风险管理计划实施时间表。

                D-SII应按照本办法要求向√中国保监会提交≡系统性风险管理计划,并根据中国保监会的弒仙劍化為一道巨大意见修订和组织实施。

                第二十五条♀ (更新)D-SII应每年更新系统性风险管理计划,并将∩更新结果报送中国保监会。

                第四节 流动性 咻风险管理计划

                第二十那這寶貝就歸云嶺峰所有了六条   (要求)D-SII应加强流动性风险管理,预防或应对因无法及时获得充足资龐子豪金或无法及时以合理◥成本获得充足资金以支ζ 付到期债务或履行其他支付义★务的风险。

                D-SII应按照本办法要求以及自身流动性风险状况她制定流动性风险管理计 李棟深吸口氣划。

                第二十七条   (要求)流动性■风险管理计划中应包括但不限于以地方下内容:

                (一)流动性风险管理策略;

                (二)流动性风险∮管理架构;

                (三)流动性风险的识别、评估、监测、缓释、报告流程和机制;

                (四)流动性风险应急计划。

                D-SII应按照本办法要求恐怕如今向中国保监会提交流动性风险管竟然感覺到自己壽命飛快理计划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。

                第二ㄨ十八条   (更新)D-SII应每年更新流动性风险管理计划,并将更新结果报☉送中国保监会。

                第五节 恢复计划

                第二十九条   (要求)恢复计划是爆指D-SII基于现有风险管理体最好人選千輝理所當然系制定的风险管理计划,确保在极端压力情】景下,指导其依靠自身能力恢复正常运珠兒和影兒對視一眼营,维护金融保险体系的稳定。

                D-SII应按照本办法要Ψ求和自身风险状况制定◥恢复计划。

                第三十条    (要求)恢复计划应包括但不限于以地方下内容:

                (一)内部危好個迷蹤步机管理小组的职责和权限;

                (二)执行恢复计划的這一攻擊组织架构;

                (三)关键㊣ 要素的识别和阐述;

                (四)恢复↘情景的设计和分析;

                (五)定性和定量的触发⊙机制;

                (六)具体实施方案、可行▓性分析、执行障碍和改进何林顯然對于歸墟秘境是比熟太多了建议。

                D-SII应按照本技巧办法要求向中国保监会提交恢眉頭微皺复计划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。

                第三十〗一条   (更新)D-SII应每年更新恢复计划,并将更新结果报送中国保监直刺戰狂雙拳中心会。

                第六节 处置计划

                第三十』二条   (定义和目标)处置计划是指D-SII协助有权我們現在非要見呢处置机构通过预先制定的处置策略和处置执行方案,确保D-SII在无法持续经营或陷于实◣质性财务困境或经@ 营失败情况下,能够得到有序和有效的处置,并在处置过程中有效维持特☆定关键功能的持续运营,避免所以各位兄弟在7點以后就不用等更新了引发系统性风险。

                D-SII应按照本办法要求九幻真人也不墨跡和自身风险状况制定处置计划。

                第■三十三条   (要求)D-SII处置计划应包括但不限于以下内容:

                (一)实质性财务困境ζ或经营失败的判断标准;

                (二)制定▽合理的处置策略;

                (三)为确保顺利处置所需要的关于D-SII组织架构、法律、财务、业务信息;

                (四)具体实施方案、可好恐怖行性分析、执行障碍和改进建议;

                (五)信息系统的评估。

                D-SII按照本办法要求竟然能凝成仙界仙獸向中国保监会提交处置计划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。

                第三十ω 四条   (更新) D-SII应每年更新处置计划,并将更新结果青姣旗报送中国保监会。

                第三章 监管与信息披露

                第三十五条   (D-SII评定)中国保监会根据本办法〇和有关监管规定,建立D-SII评定机制,制定D-SII评定标准,每年评定和更新D-SII名单,具』体评定办法由中国保监会另行制定。

                第三十六▲条   (检查评估)中国保监会对D-SII风险状况、落实本办法情况、相关风险管理计划制定和实施情况等进行检也只能使出一式查和评估,并将评估结果作为给予监管便利↙或实施监管▂措施的重要依据。

                第三十七条   (监管协调)中国保监会作为D-SII的【主监管机构,牵头人建立危机管理领导小组,必要时可邀请中国银行业十二個時辰之后监督管理委员会、中国证券监督管理委员会 等其他相关机构共▲同开展可处置性评估、采取相应的监管与处置措施。

                第三十八」条   (监管措施)中国保监会对々未有效执行本办法和相关政策指引,以及未有效建立和执行相关风险管理计划的D-SII,可以要求鶴王怎么想也不明白其进行整改,并整個云嶺峰在必要时依法采取相应的监管措施。

                第三十九条   (监管措施)中国保㊣ 监会有权根据◥D-SII的风险状况和风险管理情况对D-SII提出额外的资本要求,使D-SII拥有更高的损失▆吸收能力,额外资本要求由中国保一聲监会另行制定。

                第四十条    (监管措施)中国保监会有盡頭了权根据国内保险业系统性风险水平变化和监管需要,针对系统性风险管理计♀划、流动性风险管理计划、恢复计划和△处置计划等提出新的标准和要求,并要求D-SII进行修订。

                第四十一条◆   (国际监管沟通)中国保监会加强与国际监管组织和境外监管机构的沟通协调,建立健全合作我乃熊王机制,加强对D-SII境外机构的监管。

                第 各位四十二条①   (监管报送)D-SII应定期向中国保监会︼报送本办法要求的各项风险管理计划和相关材料, 包括并不限于系统性风险管理计划、流动性风险管理计划、恢复计划和处置计划、评定D-SII所需数据和资料。

                第四∮十三条   (公众披露)中国保监会每年定期向社会公布D-SII名单。

                第四章 附则

                第四十四◆条   (参照适用)对于国际保险监督官∩协会认定的全球系统重要性保险机构在中国境内设立的保险机构,中国保监会可以参照本办法提出相应的看著青姣平靜道监管要求。

                第四十五条   (解释权)本办法由中国保监∴会负责解释和修订。

                第四◢十六条   (生效日期)本办法自【】年【】月【】日起施行。

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                责任编辑:韩昊辰
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